国家外汇管理局与公安部门近期联合行动，先后在广东、福建、浙江、黑龙江以及深圳等省市侦破了一批“地下钱庄”洗钱的案件，涉案金额达数亿元人民币，共抓获犯罪嫌疑人七十九名。这一行动对净化金融市场环境，维护国家经济和金融安全，整顿和规范全国外汇领域的经济秩序发挥重要作用。

　　洗钱犯罪是以各种手段使黑钱变为“合法财产”，以掩饰、隐瞒其眞实来源和性质。

而黑钱则是犯罪所得及其产生的收益，如贩毒、走私、诈骗、盗窃、贪污、偷漏税等获得的非法利益。洗钱犯罪可与绝大多数的犯罪共生，是这些犯罪的下游犯罪。在司法上，洗钱是一种“犯罪屛障”，旣妨害司法活动，也助长罪犯的气焰，促使其不断实施犯罪。在金融管理上，洗钱活动往往借助于合法的金融网络清洗大笔黑钱，不仅侵害金融管理秩序，而且严重破坏公平竞争原则，破坏市场经济主体间的自由竞争，对正常和稳定的经济秩序带来负面影响，还会对社会经济造成深层次危害，一些腐败官员通过洗钱把国有资产“合法”地放进自己的腰包，导致国有资产大量流失。随着中国反腐、反黑力度的不断加大，一些犯罪分子纷纷利用各种手段洗钱，以逃避法律制裁。

　　据悉，内地犯罪分子洗钱大致有十种途径：一、购买高档消费品，如汽车、别墅、珠寶和古董等；二、使用挂名公司；三、使用假名或第三方账户；四、利用赌场；五、通过“地下钱庄”转移赃款；六、携巨款出境；七、使用银行票据转移资金；八、向海外电汇；九、向境外虚假捐赠；十、向海外投资等。据有关方面的统计，内地每年通过“地下钱庄”洗出去的黑钱至少有二千亿元人民币，占我国国内生产总値的百分之二。

　　目前我国的反洗钱工作成果很大，但仍存在许多缺陷。首先是目前的反洗钱工作范围仅局限于金融体系内，事实上金融体系不是洗钱犯罪的唯一渠道。其次，现金交易在国内依然占据很大比例，这就给洗钱犯罪造成许多可乘之机。第三，我国仍有许多腐败官员外逃时携带的大量赃款被转移到国外而无法追回，凸显我国在反洗钱国际合作仍存在严重缺位。此外，中国在加入世界贸易组织后，不断扩大金融业的对外开放，然而相关的法律与监管却仍未健全，这样，中国势必成为国际、国内洗钱犯罪的新据点。因此，我国的反洗钱工作仍面临着严峻的挑战。（来源：澳门日报）